不可思议的-催债微信—帮个忙-背面的借款圈套

不可思议的”催债微信”:”帮个忙”背面的借款圈套
以“冲事务量”为名请人协助告贷,许诺“告贷我用,钱我还”,但数额巨大的告贷,嫌疑人底子无力归还,被害人连续收到告贷公司的催债短信——  “帮个忙”背面的告贷圈套  郭树合 张海亮  去年底,山东省博兴县法院一审确定上海某公司(俗称“买单侠”公司,下同)山东博兴区域司理王立民犯欺诈罪,判处有期徒刑十一年,并处罚金10万元,一起追缴其违法所得88万余元,发还被害人。一审判定后,王立民不服,提起上诉。日前,山东省滨州市中级法院作出终审裁决,允许被告人撤回上诉,一审判定自裁决送达之日起收效,  至此,这起从犯案到判定历时三年,被害人多达217人、涉案金额过百万元的欺诈案子,画上了句号。  不可思议的“催债微信”  2017年1月12日一大早,19岁的林林(化名)和平常相同,和父亲一起到外地运送青菜,忽然,他口袋里的手机响了起来。翻开手机一看,一条微信让他好生惊讶,发微信的是“买单侠”公司的后台客服,微信以“温馨提示”的方法,提示林林赶快归还本息5896.98元的手机分期事务告贷。  “不对啊!前次买手机时跟‘买单侠’公司贷的3000元,我早就还完了,这回咋又冒出个4000元的新告贷呢?”林林一头雾水,忽然间想起不久前被要求替朋友“帮个忙”的事,所以立刻联络了“买单侠”公司的博兴区域出售事务员丽丽(化名)。  “你忘了,这笔告贷是替咱们出售司理王立民办的‘手机贷’,钱他拿去了,告贷天然也该他还呀!”丽丽了解作业原委,而且直爽表明:“王司理也托付我办过这样的事务,刚刚我也收到了催债短信呢。你定心,我这就联络王司理,让他立刻还贷!”  但接下来,轮到丽丽紧张了。她一向信赖的“王司理”失联了,她屡次拨打对方手机,一向无法接通。  “王司理不会卷着钱‘跑路’了吧?这下坏事了,协助帮出大费事了!”意识到或许堕入圈套,丽丽和林林一起到公安局报案。  此刻,他俩还想不到,这场圈套终究有多大。  200多人中招  “啥,你也被骗了?”报警路上,林林接到了同村同伴壮壮(化名)的电话,得知对方也刚刚接纳到了“买单侠”公司发来的“催债微信”。  承受报案的山东省博兴县公安局干警也十分吃惊。在林林报案后的数日内,公安机关又连续接到近百名大众报案。他们来自不同城镇,从事不同作业,但供给的涉案信息却与林林的状况大致相同,指向目标也是同一个人——“买单侠”博兴县区域出售司理王立民。  牵涉人员之多、涉案金额之高,引发了博兴县警方的高度重视。他们敏捷调取了王立民的个人信息。信息显现,王立民2016年5月因犯欺诈罪,被判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金8万元。  一个有欺诈前科的事务司理,在旧案未消之际又犯新案,警方敏捷侦办,于2017年6月15日将在逃的王立民依法逮捕。  而此刻,前来报案的大众人数现已到达200余人,涉案金额超越120万元。有的同一个村子里,竟有六七人一起“中招”。问及上当进程,被害人说法也是迥然不同。他们多是乡村年轻人,都是受朋友约请参加“协助”的。上百笔告贷金额不等,其间4000元的最多,发放告贷的均为“买单侠”公司,而被害人所贷来的多笔钱款,悉数被王立民拿走并用于个人浪费。  “事务提成”让他心生邪念  警方侦办显现,王立民自2016年1月起担任“买单侠”博兴县区域司理,担任推行“买单侠”公司的“手机贷”事务,即针对手机购买集体推出额度为1000元至5000元不等的小额告贷,每开展一名客户能取得必定提成。为抢占商场,“买单侠”公司针对各地的区域司理推出了鼓励方针:前来处理“手机贷”事务的客户越多,公司下发的提成款就越高。  这一方针极大地影响了王立民的作业热心。他瞅准这一机遇,认真履行公司规则,有针对性地向乡村年轻人宣扬营销,并经过丽丽等5名事务员的协助,敏捷开展了一批“手机贷”客户,薪酬提成也越来越丰盛。照这样开展下去,王立民的工作必定会越来越兴旺。  伴随着商场拓宽和成绩攀升,王立民在博兴县域敏捷积累了不小的知名度,客户集体也好像滚雪球般越来越大,“王司理”的名头一时在博兴县较为嘹亮。可是,这一连串好气势并未让王立民满意,他仍是觉得“来钱太慢”,所以,他瞄准告贷动起了歪念。  经办事务中,王立民发现,“买单侠”公司放贷环节有缝隙,能够经过“做手脚”套取告贷挪为己用。为此,他想出了一记“高着儿”:指使5名事务员,经过找客户及其熟人朋友“协助”的方法,约请客户带着微信账号和身份证前往公司处理“手机贷”手续,以协助自己顺畅代替公司事务;等公司告贷发放后,他再要求客户将告贷以转账方法直接转入自己微信,并许诺该笔告贷由王立民自己担任归还告贷本息。  “小算盘”打得很精的王立民信赖,只需每月都能吸纳足够多的客户,就必定能从“买单侠”公司拿到丰盛的成绩奖赏,到时用这笔成绩奖赏归还所欠的告贷利息垂手可得。可是,尔后的事实证明,王立民只意料到了最初和进程,却没猜对结局。  “帮个忙”让被害人放松警觉  “买单侠”公司总部远在上海,平常经过电子转账方法发放告贷,这给了王立民充沛的“做手脚”空间。从2016年2月起,王立民瞄准放贷环节中的这一“bug”,约请客户到现场处理“手机贷”手续,然后经过电子手法上传个人头像和相关信息;“买单侠”公司总部经审阅无误后,最多3分钟就能完结放贷;然后前来“协助”的客户再将该笔告贷转给王立民,并约好由王立民自己归还本息。  侦办显现,自2016年2月至2017年1月,王立民先后以“协助冲事务量”的理由,骗取了217名客户及亲朋好友的信赖,共经办“买单侠”告贷事务221笔,告贷金额102.53万元,本息高达127.47万元。  “给朋友协助”的理由,遮盖了不明真相的客户集体。更有热心的客户,把自己的亲朋好友也一股脑地拉过来,给王立民“冲事务量”。对此,王立民一概“笑纳”,他一边忙着吸收来自各个客户的告贷,用于个人消费开支,一边拿出部分资金及时归还掉“买单侠”部分告贷利息,巧施“瞒天过海”之计,用一连串虚拟的事务流量,从“买单侠”公司总部骗取了数额不菲的事务提成。  “我最初便是想买新款手机,钱又不凑手,才经过丽丽处理的‘买单侠’手续,很快就用上了新手机,每月分期还告贷也没啥压力!”得知上当上当后,林林如梦方醒。而他的阅历,也是大多数“手机贷”客户的一起体会。起先,虽然许多客户对此并非没有戒心,仅仅由于熟人的一声“帮个忙”,就放松了警觉。  案发后,经公安机关查验,王立民在不到一年时间内,归还了33.28万元的告贷本息,至案发,仍有94.19万元的告贷余额未能归还。  所以,便有了本文最初的一幕,林林、壮壮等很多告贷客户接到“买单侠”公司内容共同的“催债微信”。  铁证确定违法  2018年5月,博兴县查看院受理本案,由查看官贾道国具体担任处理。“20多本檀卷,摞起来能有半米多高,作业量很大。但比这更费事的是,依据也不行足够。”贾道国这句安静的话语里,道出了办案的弯曲和艰苦。  “你说我哄人,要拿出依据来才行啊!”面临查看官的提审,王立民情绪霸道,极不合作。要确定违法,让他心服口服,有必要进一步完善依据。  历时三个多月的艰苦检查,他和搭档屡次对接银行调取买卖流水明细,发现200多笔买卖大多是经过银行、支付宝和微信等电子手法转账方法完成,但这方面依据有瑕疵,所以作出了“退回弥补侦办”决议,公安机关进一步完善依据。  之后,查看官引导公安机关前往上海,对接“买单侠”公司总部,调取涉案人员名单,确定被害人群的涉案金额和具体人数,进步依据的可信性;引导公安机关奔赴广州,调取支付宝相关转账记载,获取被害人群的买卖明细。此外,查看官引导侦办人员延聘省内威望管帐事务所介入,对涉案的买卖账目严厉审计,出具了具体的《审计报告》,为完善依据链条弥补了威望性书证。  2018年12月19日,博兴县查看院对王立民涉嫌欺诈一案提起公诉。博兴县法院一审判定,王立民以非法占有为意图,欺诈他人资产,数额特别巨大,以欺诈罪判处其有期徒刑十一年,并处罚金10万元,一起追缴其违法所得88万余元,发还被害人。  案后说法  本案之所以呈现被害人群巨大的状况,是由于被告人前期的事务较为正规严厉,建立了稳健的诺言根底。而事务员和很多的“下线”客户之间,相互由于相互了解,丧失了应有的警觉和准则。  王立民透支很多客户及其亲朋好友的信赖,经过“协助顶事务”的谎话,处理了大批虚伪告贷,从中牟取赢利,给公司和他人工成了巨大的损伤和丢失。此案阐明,在“熟人圈子”里,当“来钱快”的贪心凌驾于信赖品德之上时,对被害人工成的身心两层冲击将是反常沉重的。资产有价,信赖无价,纵使再好的“朋友圈”也要讲法治,法令始终是看护生命财产安全的“终极兵器”。  面临熟人或亲朋好友的求助,要进步警觉,不要容易将本身资产交给他人。特别是触及金钱来往时,关于熟人联系和原先的事务联系,更要慎重对待,多方了解,要知道对方干什么,更要知道自己干什么,这样就不会给骗子以待机而动。  案子告破,被告人现已遭到法令严惩。可是经过这起案子,人们要实在敲响“思维警钟”。当把他人的信赖以及熟人联系作为哄人手法时,只能达到目的一时,不会达到目的一世。被判入狱,名誉扫地,熟人亲情全无,这真应了那句老话——莫伸手,伸手必被捉!  (山东省博兴县人民查看院刑事履行查看科科长 贾道国)

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